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债券逆回购,10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!

    原标题:10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


而今天逆回购不负众望,都说简直逆天了。

  国债逆回购市场依然火爆,GC001盘中利率水平一度超过18%,资金价格继续暴涨。上几张图感受下先。

  GC001:最高22%

  

10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  
GC002:最高22%


  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  
GC003:最高19.5%


  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  资金价格如此疯狂,是不是动心了?元旦前还有几个交易日,这样的日子可能还有几天;然后马上春节春节前大家都想提钱过年,市场也可能有点做逆回购的机会。

  如果这两天您对A股感到乏味,而且有钱又有闲,基金君在此只有一个建议——“还要啥自行车?”,还炒啥股票?快来交易所“放高利贷”!欢迎来交易所市场抢红包!

  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  不过许多小伙伴依然不懂,国债逆回购到底是个什么鬼?具体该怎么做?基金君根据粉丝提问,整理了一些问题,以十问十答的形式,希望对小伙们有帮助。

  问题一:什么是国债逆回购?听起来很高大上!

  答:本质就是一种短期贷款,股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,逆回购获得收益几乎属于无风险收益。不用担心亏欠。

  什么?你还没有看懂?

  简单通俗点说就是:你把钱借给沪深交易所放贷吃利息,把钱借给交易所,有没有风险呢?有的,上交所跟深交所倒闭就是风险,但你觉得有可能吗?

  本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。

  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  问题二:怎么操作呢?

  打开你炒股的交易行情软件,输入代码(后面有详细表格别急),比如上交所一天期国债回购GC001,代码204001.

  输入204001,选择卖出!是的你一点没看错,假如你手贱点了买入怎么办呢?没关系因为你想买也买不了的其实。

  对了,上交所跟深交所的门槛是不一样的。上交所是10万块钱起步价,深交所良心一下,1000块钱起步。加入你账户钱不够玩不了204001,那就试试深交所的131810

  沪市的门槛是土豪专属:

  10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

  深市的门槛是工薪阶层:

  1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)

  注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。

  问题三:逆回购的交易价格涨跌幅怎么那么大?我很慌!

  别怕,不用管涨跌幅,你直接看交易价格。交易价格代表的是你出借的利率,涨跌的只是你借出去利率的高低,你的本金是不会亏损的。就是多赚利息少赚利息而已。

  假如你在今天卖出204001,我们假设你卖了10万块钱,交易价格是最高点22%!这个22%就是你借钱出去的年化收益,意思是你把十万块借给了交易所,一年可以收到22%的利息,瞧着是不是很激动?

  问题四:什么?借一年?

  淡定,204001的意思是借出去一天,00X代表借出去的天数。只是按照一年22%的标准。

  给你算一笔账吧。以今天204001拉升至18的盘中价格为例,那就意味这你以18%的年化收益率出借你10万资金一天,扣除手续费(成交金额的0.001%)一天,今天你最高可以净赚49元。刚好吃一顿沙县或者麦当劳还有得剩下。

  问题五:国债逆回购的价格是什么意思?

  答:国债逆回购的价格就是你卖出资金的利率水平,比如,今天,上交所一天国债逆回购GC001的盘中价格高点超过18,意思就是说,你今天卖出资金的最高利率水平可超过18%,想要知道国债逆回购的利率水平,盯着价格看就行了。

  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  问题六:除了一天期的,还有没有其他的品种?

  有的,假如你想借出去多几天,还有这么多的品种供你选择,详细列表如下。

  可以看出,上海的代码比较人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。

  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  
10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


  问题七:钱啥时候回来?

  钱到期自动到账的。一天期就第二天早上八点整到,两天期的就后天,以此类推。

  问题八:如何计算做一次逆回购具体赚了多少钱?

  逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数/360天-手续费

  【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数-手续费

  【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数-手续费

  以今天上交所国债逆回购利率GC001拉升至18的盘中价格高点为例,那就意味这你以18%的年化收益率出借你10万资金一天,扣除手续费(成交金额的0.001%),第二天早上本金和相应的利息就会到达你的账户中,你也就完整的完成了一次逆回购。

  利息计算方式为:利息=本金*利率/360*天数-手续费,所以,如果今天在18%的利率水平时卖出资金。

  可以获得的利息=100000*18%/360*1-100000*0.01‰=49,10万块钱,借出去一天,今天你最高可以净赚49元。

  问题九:为什么不建议在在低于5%的时候操作?

  低于5%不要买,因为现在银行理财普遍4.5%以上,有些达到5%,目前购买5%以下的话,还不如购买银行理财,理财不需要扣除手续费。

  偷偷告诉你,为了“死了都要借到钱把当天的资金头寸平掉”,一般机构在全天交易时间临近尾盘时的资金需求,是最饥渴的时候。小伙伴们可以酌情考虑在每个交易日下午2点后,再考虑交易。

  问题十:国债逆回购能挣很多钱吗?

  收益虽然不多,但这可是实打实的福利。以上交所一天期逆回购GC001为例。如果今天卖在价格,卖出资金的利率水平最高超过18%,10万元的资金成本,一天大概就赚个49块钱,现在大家讨论国债逆回购很火热,但其实收益并不高,虽然国债逆回购的安全性确实很高,但也不要过份夸大收益,误导吃瓜群众。


    债券逆回购,10问10答教你玩转国债逆回购 今日又飙升逆天了!


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