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博裕资本,炒作余额宝:业内称资本青睐因股东博裕资本合伙人背景

    原标题:炒作余额宝:业内称资本青睐因股东博裕资本合伙人背景


  据8月8日中国基金领袖峰会上传出的消息,已经上线近两月的余额宝资金规模或已达200亿元。

  两个月前,天弘基金与阿里巴巴旗下支付宝联合推出余额宝,以及国内首款互联网基金产品天宏增利宝货币基金。此后,互联网金融一时大热,市场上随即出现类似基金。

  余额宝概念也在资本市场迅速发酵,遭到资本热炒。参股天弘基金的上市公司内蒙君正凭借余额宝概念,踏上了股价翻番的奇妙之旅。

  然而,对于内蒙君正和余额宝而言,这段旅程并不很踏实。

  内蒙君正的奇妙之旅

  天弘基金与阿里巴巴联合推出余额宝,却让一家看似并不相干的上市公司踏上了一段神奇之旅。

  6月13日,余额宝正式上线,“余额宝概念”上市公司随即开始在资本市场被爆炒。

  内蒙君正凭借着余额宝概念,在短时间内实现了股价翻番。

  余额宝上线次日,内蒙君正股票旋即涨停。6月17日周一,内蒙君正开盘便再次涨停,引得更多资金进入。

  彼时,正值国内金融市场出现“钱荒”,投资者迫于流动性压力大量赎回货币市场基金,致使部分货币基金亏损,甚至出现“爆仓”。国内股票市场亦连续暴跌。

  内蒙君正却依旧持续大涨,接连实现多个涨停。截至7月5日,内蒙君正经历了8次涨停,其股价在短短20天里翻了一倍,从13日的5.37元/股涨至11.94元/股。

  君正公司是天弘基金大股东,持有后者36%的股份。天弘推出余额宝,也使君正成了“余额宝概念”炒作的焦点。内蒙君正是一家化工企业,成立于2003年,主要经营基本化学原料制造、电力生产、铁合金冶炼、煤炭采选等业务,其实际控制人为内蒙古“首富”杜江涛。

  由于股票价格连续3天涨幅共超过20%,7月3日晚,内蒙君正宣布次日停牌,并对股价异常波动进行核查。

  一天后,内蒙君正公布核查结果,对外释放了两则“积极”的消息。第一条消息是,天弘增利宝货币基金(余额宝)自6月13日在支付宝上线后,截至6月30日用户数达到251.56万户,转入资金规模为66.01亿元。这意味着天弘增利宝货币基金实际已成为目前国内用户量最大的货币基金。第二条消息则是,内蒙君正“初步按天弘基金的管理费和销售服务费率计提标准计算,天弘基金因该货币基金增加的营业收入约为2300万元”。

  内蒙君正此举被视为借机炒作股价。君正称,余额宝给天弘基金增加营业收入约2300万元,对其上半年业绩“不构成重大影响”。由于并未明确时间段,很容易使外界以为这一收入是在余额宝上线18天内取得的。

  “君正算的应该是余额宝2013全年的收入。”天弘基金某负责人称。而内蒙君正证券部一名工作人员近日也向记者介绍,其公司计算的是全年收入。但君正在当日公告中,并未明确这一点。

  这种“模糊”的信息,直接促使内蒙君正股价在7月5日再次涨停。当日,其股价上涨10.01%至10.99元/股。“无论它是公布的用户量,还是业绩数据,都是利好消息。”北京一名银行业分析师认为,这样的信息只会刺激股价继续上涨。

  深圳市高特佳投资集团有限公司北京总部总经理郭海涛透露,各路资本所以青睐“余额宝概念”,也与阿里的股东背景有关。“你可以看看他的股东博裕资本的背景。”公开资料显示,阿里股东包括了中信资本、国开金融等“国家队”成员,而博裕资本合伙人之一为江泽民之孙江志成。

  实际上,内蒙君正自身业绩颇为平淡,其上半年营业收入同比下降5.05%,为16.60亿元。

  尽管业绩一般,但因为“余额宝概念”的炒作,内蒙君正的实际控制人杜江涛的个人财富在一个月之内激增二十多亿元。

  杜江涛今年44岁,其家族控制的“君正系”,包括内蒙君正和博晖创新两家上市公司,以及其他十几家企业,也是天弘基金、国都证券、乌海银行等金融机构股东。目前,其总财富数值超过140亿元。

  余额宝概念诞生

  余额宝与传统货币基金不同的是,用户将其支付宝账户资金转入余额宝,即可购买天弘基金的增利宝货币基金。余额宝内资金享受货币基金投资收益,实现增值,也可以随时用于消费、转账等支出。7月1日,天弘基金与支付宝联合发布数据,自6月13日上线以来,截至6月30日24时,余额宝用户数累计达到251.56万,存量转入资金规模达到57亿元。

  这一数据也使天弘增利宝货币基金成为中国用户数量最大的货币基金。不过,余额宝只做“零花钱”生意,人均投资额只有1912元,与传统货币基金动辄5万元的投资额不同。

  “周总可能比我们兴奋程度要大一些,有点震惊的感觉。”阿里小微金融服务集团国内事业群金融事业部总监祖国明如此形容周晓明(天弘基金副总经理)的心情。

  祖国明与周晓明相识多年。2011年,入职淘宝网第二天的祖国明打电话给周晓明,告诉后者淘宝要做一个基金的平台。周晓明进入天弘基金后也一直想做互联网金融,早已盯上阿里巴巴的大平台、支付宝8亿的用户和淘宝的巨大访问量。

  2012年10月,周晓明找到祖国明,表示想做互联网金融产品。而此时,支付宝已经于当年5月获得基金支付牌照,已经上线的淘宝理财则希望给用户提供基金服务。

  当时找到阿里巴巴的基金公司,并不只是天弘基金一家。阿里方面希望合作产品把支付宝用户的消费体验放在首位。

  周晓明提出了“易付宝-增利宝”模式,他的想法打动了阿里小微金融服务集团国内事业群总裁樊治铭,并得到祖国明的支持。

  今年1月,双方成立了余额宝项目组,正式启动具体工作, 3月开始开发产品。天弘基金甚至派团队赴杭州入驻阿里办公,与支付宝团队商讨项目细节,跟阿里员工扫二维码抢会议室。同时,天弘此前成立的电商工作小组,逐渐演变为电子商务部,目前已为互联网金融业部。周晓明曾公开估计,这或是当前基金公司中最大的一支电商团队,人数达50人。

  阿里则在今年3月,以支付宝为核心组建阿里小微金融服务集团,包括国际事业群、共享平台事业群、国内事业群和金融事业群等。

  最终,双方在6月13日正式推出了余额宝。

  真实的利益

  内蒙君正股价在经历一个多月狂飙突进之后,近期有所回调,股价已回复至8月12日的9.53元/股。市场对于“余额宝概念”的炒作有所降温。

  天弘基金一位不愿透露姓名的负责人称,天弘基金此次推出的增利宝货币基金,相比线下的银行渠道,成本要低。周晓明介绍,周晓明介绍,支付宝作为支付机构收取支付手续费,天弘租用支付宝的入口和技术服务,需向后台付一定的技术服务和推广费用,留下部分有限。作为天弘基金的第二大股东,内蒙君正从中分到的利益则更少。

  实际上,余额宝对内蒙君正的业绩影响有限。据君正公告的2300万元收入数据估算,如果余额宝以57亿元资金规模维持至年末,2013年给君正带来的新增收入不超过1000万元。而上半年给君正带来的收入仅为十余万元。“余额宝与传统货币基金没有本质区别。”海通证券银行分析师刘瑞认为,余额宝收益有波动,尤其是在低利率时代。

  与此同时,自余额宝推出之后,类似理财产品迅速出现,如东方财富在6月推出“活期宝”,恒生电子旗下数米基金网推出“现金宝”。甚至合作方祖国明在余额宝推出短短几天之内即接到“不下20家基金公司的电话”,希望参照余额宝模式合作。而支付宝并未给予天弘基金保护期。

  竞争格局已逐渐呈现,对于天弘而言竞争压力不言而喻。天弘还将推出余额宝二期、三期,并与阿里合作,在天猫等平台上推出新的产品。

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